기업은행 주가전망

 

금일 시가총액으로 코스피 50위인 기업은행

 

 

어제 일자인 2021년 7월 26일자로 잠정실적이 발표되어 기업은행 주가전망에 대해서 분석해보고자 한다. 

 

기업은행 기업개요

 

1961년 설립된 중소기업대출 특화 전문은행.

50년 넘게 운영되었으며 연결대상 주요종속기업은 아이비케이연금보험㈜,㈜아이비케이캐피탈,아이비케이투자증권㈜,㈜아이비케이저축은행 등이 있음

 

 

자본금 변동 

 

최근 자본금 변동은 2020년 4차례 2021년 5월 한차례 있었음

 

매출액 추이

 

매출액은 최근 3년간 155,279억원(2018) ~ 185,746억원(2020년) 으로 꾸준히 증가추세

영업이익은 최근 3년간 23,964~22,279~21,255 억원 

향후 3년간 주가 컨센서스 영업이익은 24,293억원(2021년) 25,080억원(2022년) 26,265억원(2023년) 으로 추정됨. 은행이 워낙 주가가 안움직이지만 이정도면 기업은행 주가는 좀 오르지 않을까?

 

기업은행의 최근 주가흐름

 

 

잠정실적으로 인한 실적평가

당해 2분기 연결이익은 6,192억원으로 컨센서스 4,694원을 상회하여 컨센서스보다 약 31% 높은 이익을 보였다.


2021년 7월 26일 기준 추정기관 13개의 컨센서스로 보았을 때 투자의견 3.85점으로 매수의견을 이루었으며 목표주가는 12,333원을 보였다.

추가로 전년 동기대비 당기순이익 증가율은 48%로 높은 성장세를 보였다. (816.6억원 -> 1208.3 억원)

이자이익은 전년동기대비 3.6% 증가했으며 비이자이익은 -8.9%의 증가율을 보였다.

다만 이자이익이 증가세이긴 하지만 이자수익 자체는 전년 동기대비 -7.9%의 감소세이지만 이자비용이 훨씬 큰 감소세인 -27.7%를 보이므로써 이자이익이 증가하는 효과를 보였다. (이자비용 420억원 감소, 이자수익 326.8억 감소)

비이자이익은 전년 동기대비 20.2% 증가했다. ( 증가율은 뚜렷하지만 절대적인 금액은 57.2 억원 증가 )

일반관리비는 전년 동기대비 1.9% 소폭 증가했다.

자회사이익은 전년 동기대비 42.5% 증가추세이며 금액으로는 303.8 억원 증가했다.

 

 

기업은행 주가전망

모든 지표는 비용은 줄어들고 수익은 늘어나고 있기 때문에 아주 바람직한 재무지표를 보이고 있는 중이다. 컨센서스를 통하면 7월중 의견을 낸 12개의 증권사중 3군데는 중립 나머지는 매수의견을 내고 있으며 목표주가를 낸 증권사중 가장 낮은 목표주가는 11,000원 가장 높은 목표가는 14,000원이였다.

 

이러한 상황에서 나도 역시 샀기 때문에 기대되는 상황.

 

중소기업대출현황

 

그 외로 중소기업대출현황이 잠정실적에 같이 실려있는데 기업은행의 중소기업대출비중중 50%는 제조업 그 중 금속, 기타기계, 기타가 가장 높은 비중을 차지하고 있으며 운전자금금액과 시설자금을 위한 대출 금액이 점차 높아지고 있어서 중소기업들의 설비투자가 늘어나고 있으니 경기가 조금씩 살아나고 있다고 인지할 수 있겠다.

 

 

 

지금까지 기업은행 주가전망 알아봤는데,,, 내일 확 올랐으면 좋겠다. 후후

 

* 종목매수추천글이 아니니 참고용으로만 봐주시길 바랍니다.